Андрей Мальгин (avmalgin) wrote,
Андрей Мальгин
avmalgin

Category:

Еще один звоночек

ЦБ ввел в банке «Интеза» ограничение на переводы средств граждан и компаний, срок действия ограничения — с 18 декабря 2015 года по 18 июня 2016 года. Об этом РБК рассказал источник на банковском рынке, получивший информацию от надзорного блока ЦБ. Информацию о действующем в отношении банка ограничении ​​подтвердил его сотрудник, уточнив, что регулятор установил лимит по переводам между юридическими лицами из-за большого объема транзитных операций...

Транзитные операции — это переводы средств между клиентами, не связанные с их экономической деятельностью...

АО «Банк Интеза» — дочерний банк итальянской финансовой группы Intesa Sanpaolo. Основные направления деятельности — кредитование и обслуживание счетов юридических лиц от крупных корпоративных клиентов до представителей среднего и малого бизнеса. По данным «Банки.ру» на 1 февраля, банк занимает 81-е место по активам (77,6 млрд руб.). Вклады физлиц в банке составляют 12% (9,4 млрд руб.), средства юрлиц — 24% (18,7 млрд руб.), средства с МБК — 27% (21,3 млрд руб.), облигации — 6% (5 млрд руб.). Кредиты юрлицам составляют 46 млрд руб., кредиты физлицам — 3 млрд руб.

Банк мог привлечь внимание регулятора из-за того, что у него достаточно большой объем счетов предприятий малого и среднего бизнеса...


ОТСЮДА

А если у клиента сорвется сделка из-за того, что кому-то показалось, что перевод денег "не связан с его экономической деятельностью"? У малого предприятия не всегда есть под рукой доказательства того, что деньги переводятся в рамках его бизнеса.
Subscribe
  • Post a new comment

    Error

    Anonymous comments are disabled in this journal

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

  • 10 comments